Принципы оформления банковской гарантии

В оформлении банковской гарантии участвуют три стороны.

  • Принципал — лицо, которое просит банк выдать гарантию, чтобы исполнить свои обязательства, и платит за это.
  • Бенефициар — лицо, которое получит по прямой гарантии деньги, если принципал не выполнит перед ним свои обязательства.
  • Гарант — банк, который выдает письменный документ о том, что заплатит бенефициару, если принципал не выполнит обязательства.

При предоставлении гарантии банк рискует недополучить денежные средства и вправе запросить дополнительное обеспечение к банковской гарантии, если на его взгляд у принципала будет мало опыта для выполнение контракта или не достаточно финансовой устойчивости.

Чтобы избежать риска, он обязует принципала оформить залоговую банковскую гарантию. Чтобы получить крупную банковскую гарантию, залог должен представлять реальную ценность.

Это могут быть:

  • Недвижимость.
  • Производственное оборудование.
  • Ценные бумаги.
  • Драгоценности.
  • Денежные средства на банковском счете. Разрешается взять банковскую гарантию под депозит, когда заявитель открывает вклад, который выступает обеспечением договора.
  • Договор поручительства другого юридического лица или ИП.

Чаще всего оформляют банковскую гарантию под залог имущества.

Какой-то alt для изображения

Пять шагов, чтобы получить гарантию

Продажа заказчику банковской гарантии займет до 1 дня в зависимости от вашей ситуации.
Вы отправляете заявку, а наш менеджер уточняет всю необходимую информацию.
Мы делаем запрос в банки на основе собранной информации.
Получаем предложения и подбираем наиболее выгодные условия.
С вами согласуем предложения, запрашиваем и отправляем необходимые документы.
Вы получаете гарантию.

Какие документы понадобятся, чтобы получить банковскую гарантию

Чтобы получить гарантии банка для юридических лиц, необходимы следующие документы:
Устав. Если вносились изменения, их тоже необходимо прикрепить.
Решение о назначении руководителя.
Карта компании с указанием банковских реквизитов.
Паспорт руководителя и учредителей.
Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за предыдущий год с квитанцией о приеме.
Бухгалтерская отчетность за предыдущий квартал от сегодняшнего текущего года.
Для Индивидуальных предпринимателей банк обычно предъявляет требования по подаче всего трех документов:
Паспорт.
Карта ИП с указанием банковских реквизитов.
Налоговая декларация по УСН за прошлый год с квитанцией о приёме.
Какой-то alt для изображения

Виды банковских гарантий

Гарантия на обеспечение заявки

Для подачи заявки на участие в процедуре в целях ее обеспечения

Гарантия исполнения контракта

Для обеспечения исполнения контракта

Гарантия возврата аванса

Для обеспечения исполнения обязательств по возврату авансового платежа

Обеспечение гарантийных обязательств

Для обеспечения гарантии качества товара, работ или услуг на гарантийный срок

Таможенная гарантия

Обеспечение обязательств компании перед таможенным органом

Банковская гарантия для физлиц

Обеспечение прав клиентов в соответствии с Федеральным законом № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 (ред. от 04.08.2023)

Другие виды гарантий

Отсрочка оплаты, возмещения НДС, отсрочки по налоговой оплате и т. д.

Наши преимущества

Надёжность

Деятельность банков лицензирована ЦБ РФ

Быстрое оформление

С нашей помощью вы можете быстро и недорого купить за один день банковскую гарантию. Оставьте заявку — за 1 час будет предварительное решение. Наши менеджеры свяжутся с вами и окажут помощь в получении БГ

Широкая география деятельности

Работаем по всей РФ, включая регионы Кавказа, Крым и новые территории (ДНР, ЛНР, Запорожская и Херсонская области)

Онлайн-оформление

Если вы ищете, где получить банковскую гарантию в Москве, обращайтесь в наш Центр. Вам не нужно покидать свой офис, мы запросим минимальный пакет документов, который вы загрузите на онлайн-площадку, и возьмем оформление на себя

Наши банки-партнёры

Отзывы наших клиентов

ООО “Монтажпутьсервис”
ООО "Монтажпутьсервис"

Хочу выразить благодарность компании за профессиональный и индивидуальный подход.

Я обратился к компании с целью оформления в лизинг Lada Granta. Но меня смущал тот факт, что регион у меня Черкесск, и могут не одобрить. Но при профессиональной работе компании мне было озвучено, что мне установили лимит как для клиента 30 млн на сделку без аванса. Мне это подошло, так как был еще контракт на работу с самосвалами.

Во время согласования меня 24/7 поддерживала менеджер Анастасия, за что ей отдельно хочу сказать спасибо от всей души. У меня ОКВЭД не соответствовал, и компани не согласовывала выдачу техники по доверенности. Анастасия как ангел-хранитель: объяснила и рассказала, что нужно сделать, чтобы все успеть. В дополнение ко всему мне так же сделали КАСКО в подарок на первый год, а это экономия почти 600 тысяч рублей.

ООО “Строй Групп”
ООО "Строй Групп"

Меня впечатлило отношение компании к своим клиентам. Сотрудники ЦРБ всегда готовы выслушать и понять потребности и проблемы, с которыми я столкнулся.

Требовалась газель марки Next. Компания подготовила несколько вариантов с условиями и мне оставалось только выбрать более подходящий для меня. Я остановился на варианте с субсидией от Минпромторга. 20% аванс от меня и 10% от Минпромторга. Помимо этого у меня уже было предложение от другого поставщика, но в ЦРБ Лизинг подобрали предложение еще на 200 тысяч дешевле, а для меня это ощутимая разница, плюс и территориально было ближе.

Машина стоила 3 776 000 рублей, аванс был 20% (755 тыс) + 10% субсидия (377 тыс). Срок лизинга составил 24 месяца, ежемесячный платеж — 138 000 рублей.

Получено
3 312 000 ₽
На срок
24 месяца
Наличие аванса
20%
ООО “Тепломонтаж”
ООО "Тепломонтаж"

Компания «Центр развития бизнеса» оказала нам незаменимую поддержку в расширении автопарка предприятия. Благодаря их удобным условиям по лизингу, мы смогли увеличить наш автопарк на 2 самосвала марки HOWO по 10,2 млн каждый. Это уже 12-я по счету единица техники, приобретенная через ЦРБ.

Сотрудничество началось с небольших сумм, но сейчас мы оцениваем его в более чем 30 млн рублей в месяц. Оперативная работа и индивидуальный подход сделали процесс лизинга максимально удобным и выгодным для нас.

Я как руководитель предприятия искренне благодарен «Центру развития бизнеса» за высокий профессионализм и ответственный подход к работе.

На срок
60 месяцев
Сумма
10 262 000 ₽
Удорожание
9%
Наличие аванса
10%
Лидия Копылова
ЗАО “ЛенСпеЦСму-Реконструкция”

Центр Развития Бизнеса компания, где компетентно и оперативно делают работу. Получила Банковскую гарантию через 2 дня после подачи документов. Особое спасибо хочется сказать менеджеру Дмитрию, который грамотно все нюансы разъяснил и помог с оформлением! Такого сервиса не встречала никогда на рынке. Если нужно финансирование, то смело обращайтесь в данную Компанию. Обращалась дважды для обеспечения заявки для тендера и обеспечения контракта для проведения строительных работ.

Получено
200 000 000 ₽
На срок
2 года
Ставка
1,6%
Стоимость банковской гарантии
6 400 000 ₽
Бойцов Денис
ООО “СК ИНЖСТРОЙ”

Отличная компания. Быстрее всех отреагировали на запрос по банковским гарантиям для тендера по 223-ФЗ. Плюс предложили интересный вариант для наших следующих заказов. В общем – профессионалы, приятно иметь дело.

Получено
600 000 000 ₽
На срок
1 год
Ставка
1,8%
Стоимость банковской гарантии
10 800 000 ₽
Орлов Андрей Витальевич
ООО “Магнум”

Высокотехнологичный клиентский сервис, передовые технологии обслуживания, очень удобно просто и быстро получил предложения от разных банков. Все вопросы с ними решаются практически в моменте. Работал с 3-мя банками, есть с чем сравнить.

Первый раз обратился в Центр Развития Бизнеса в Мае 2022 для обеспечения тендера по 44-ФЗ на оснащение спортивного комплекса в Тульской обл. Планирую ещё обращаться, советую и остальным.

Получено
350 000 000 ₽
На срок
3 года
Ставка
1,9%
Стоимость банковской гарантии
19 950 000 ₽
Михаил Сушкин
Шаурма&Пекарня Тестоff

Спасибо за помощь в оформлении банковской гарантии, благодаря вашей поддержке, мы смогли весной 2022 поставить необходимое оборудование для выпечки хлебобулочных изделий заказчику

Получено
20 000 000 ₽
На срок
2 года
Ставка
2,1%
Стоимость банковской гарантии
840 000 ₽

Другие наши услуги, связанные с банковскими сервисами

Оформление таможенных банковских гарантий

Поиск выгодных предложений по оформлению БГ для таможенного представителя

Подробнее
Оформление БГ под коммерческий контракт

Безотзывная банковская гарантия на исполнение коммерческого контракта

Подробнее
Оформление БГ возврата авансового платежа

Поиск банка и оформление гарантии возврата аванса на выгодных условиях

Подробнее
Кредит для ИП

Поможем получить выгодный кредит для ИП

Подробнее
Кредит на оборотные средства

Поможем оформить и получить кредит на оборотные средства

Подробнее
Кредит на тендер

Участвуя в государственных торгах, компаниям приходится прибегать к кредитованию. Прокон…

Подробнее

Популярные вопросы о получении БГ

Я владелец частного стоматологического кабинета. Наш профессиональный партнер предлагает нам выгодное коммерческое предложение — закупить у него новые бормашины. Но мне в данный момент нечем с ним расплатиться. Могу ли я оформить у вас банковскую гарантию под коммерческий договор?

Наш Центр развития бизнеса профессионально помогает в получении такого обеспечения, консультируя клиентов и оказывая поддержку в поиске подходящего кредитного учреждения, сборе и оформлении документов. Вам достаточно заказать услугу через наш сайт.

Как устанавливается лимит банковской гарантии?

Лимит банковской гарантии для каждого клиента кредитное учреждение устанавливает индивидуально. При этом учитываются:

  • финансовое состояние компании;
  • НМЦК контракта, в отношении которого предоставляется БГ;
  • срок действия гарантии;
  • степень риска платежа по ней.

Кто может отозвать банковскую гарантию?

Сделать это вправе клиент (бенефициар), поэтому БГ считается одним из самых надежных способов обеспечения исполнения контрактных обязательств.

Кто проверяет банковскую гарантию?

Проверить БГ на предмет включения в соответствующий реестр в настоящий момент могут только банк и заказчик, которые имеют доступ к базе данных, размещенной на сайте Единой информационной системы.

На какой срок выдается банковская гарантия?

Срок должен быть не меньше двух месяцев с даты окончания приема заявок. Если гарант по ошибке укажет меньший период действия, то вашу заявку отклонят.

По каким причинам могут не дать банковскую гарантию?

Главные причины отказа банка по заявкам на банковскую гарантию следующие:

  • компания не проходит по финансовым показателям;
  • у компании маленький срок существования или отсутствует опыт исполненных контрактов;
  • негативная кредитная история компании, в том числе ее руководителя и учредителя;
  • действующие судебные разбирательства или исполнительные производства.

По каким причинам можно отозвать выданную банковскую гарантию?

Вескими причинами отзыва могут быть:

  • взаимное согласие сторон;
  • истечение срока действия договора;
  • отказ от прав бенефициара и передача гарантии принципалу, а затем гаранту;
  • получение всех предусмотренных БГ платежей;
  • предоставление подрядчиком контракта денежного залога заказчику вместо БГ.

Чем банковская гарантия отличается от независимой?

Обе гарантии предназначены для того, чтобы защитить заказчика от недобросовестных поставщиков. Но БГ оформляют исключительно банки, а для независимых гарантом могут выступать фонды содействия МСП (малому и среднему предпринимательству).

Чем платежная гарантия банка отличается от кредита?

В отличие от кредита, платежная гарантия банка не предполагает выдачу денежных средств как таковых, а представляет собой обязательство о выплате определенной суммы по законному требованию бенефициара и в этом состоит главное их отличие.

Что должно быть указано в банковской гарантии по 44-ФЗ?

Согласно закону в гарантии должны быть указаны:

  • дата выдачи;
  • наименования гаранта, принципала и бенефициара;
  • срок действия БГ;
  • обязательства, которые обеспечивает гарантия;
  • сумма выплаты или порядок ее определения;
  • обстоятельства, при наступлении которых должны быть выплачены деньги.

Задайте ваш вопрос

Наши эксперты в области банковских продуктов бесплатно проконсультируют вас по любым вопросам получения банковских гарантий

    Россия, Москва, пер. Капранова д.3 стр 1, БЦ "Премьер Плаза
    8 (800) 550-95-18 Будни с 9:00 до 18:00